Ziele

Was verstehe ich unter Vermögensverwaltung?

Ein breites, auf die individuellen Bedürfnisse des Kunden abgestimmtes Leistungsangebot, das alle mit dem Vermögenserhalt und der Vermögensbildung zusammenhängenden Fragen abdeckt. Das heisst:

  1. Verwaltung Ihres Wertschriftenportefeuilles bei einer Bank Ihrer Wahl, nach der mit Ihnen zusammen ausgearbeiteten Anlagestrategie
  2. Platzierung von Geldern bei Versicherungsgesellschaften als steuerbefreite Einmaleinlagen. Diese Policen können als Sicherheit für Bankkredite dienen, mit welchen Aktien und / oder Obligationen gekauft werden. (= Erhöhung der Rendite)
  3. Zusammenarbeit mit Spezialisten, um auch juristische und steuertechnische Probleme kompetent lösen zu können.

Eine erfolgreiche Vermögensverwaltung erfordert heute:

  1. Viel Zeit
  2. Qualitativ gute Informationen
  3. Spezifische Fachkenntnisse und viel Erfahrung
Diese Voraussetzungen kann heute nur noch der Spezialist erfüllen.

Warum ein bankenunabhängiger Vermögensverwalter?

Für den privaten Anleger wird die Verwaltung seines Vermögens immer unübersichtlicher und risikoreicher. Ein ständig wachsendes Angebot von Anlagemöglichkeiten ergänzt oder ersetzt die traditionellen Methoden. Aktien-Derivate-Index-Kontrakte, Gold- und Devisen-Kontrakte, Optionen, komplizierte Anleihensbedingungen, um nur ein paar Stichworte zu nennen.

Aufgrund der zunehmenden Automatisierung durch den Einsatz von Computern und anderen elektronischen Informationsmedien, werde die Märkte immer hektischer. Ausschläge von über 15 % einer bedeutenden Währung wie dem US$, sind keine Seltenheit mehr. Und dies innerhalb von wenigen Tagen oder gar Stunden.

Infolge des ausgetrockneten Arbeitsmarktes, steht den Banken das für eine individuelle Vermögensverwaltung notwendige Fachpersonal nicht zur Verfügung.

Auch in qualitativer Hinsicht (Ausbildung, Fähigkeiten) wird die Personalrekrutierung immer schwieriger.

Es ist daher nicht selten der Fall, dass die Sachbearbeiter der Grossbanken an die 1000 und bei den Privatbanken an die 150 Kunden betreuen müssen. Dies bedeutet, dass die Bankangestellten mangels Zeit die Marktentwicklung nicht voll ausnützen können. Dadurch stehen Ihre Kenntnisse den einzelnen Depots zuwenig zur Verfügung.